Um profissional financeiro que contratou sua empresa para o digital há anos compartilha maneiras de obter o máximo do seu relacionamento online com o consultor enquanto você se distancia socialmente.
Sem dúvida, 2020 mais do que mereceu o seu apelido de “o ano da incerteza”. Com a evolução da pandemia de COVID-19 e suas repercussões econômicas, a ansiedade e o estresse financeiro têm sido inevitáveis.
Uma pesquisa recente descobriu que 75% dos americanos experimentaram insegurança financeira.
Em meio à incerteza, quase 60% das pessoas afirmam que a crise do COVID as fez reconhecer a necessidade de seguro de vida e seguro de assistência de longo prazo.
E quase metade afirma que a pandemia aumentou a necessidade de proteger sua renda de aposentadoria.
Como resultado, uma em cada quatro pessoas está procurando aconselhamento financeiro profissional pela primeira vez. E, assim como tudo mais, trabalhar com um consultor financeiro parece um pouco diferente depois do distanciamento social.
Com a maioria das reuniões cara a cara fora da mesa, consumidores e consultores estão adotando a tecnologia e se reunindo online.
Embora esse tipo de conselho remoto seja novo para muitas pessoas, é algo que venho fazendo há anos.
Agências digitais como a nossa permitem que os consumidores tenham mais controle do processo, explorem opções em seu próprio ritmo e falem com um consultor quando estiverem prontos, sem táticas de venda de alta pressão.
Além disso, não há restrições geográficas. As pessoas podem procurar o conselheiro certo para suas necessidades, independentemente de onde morem.
Por exemplo, recentemente ajudei uma médica no Alasca a encontrar o seguro de assistência de longo prazo certo para suas necessidades, e nossas interações foram completamente online.
Como atender online com confiança
Com o COVID-19 acelerando o nível de conforto com interações virtuais, mais consumidores terão acesso a consultoria financeira e de seguros online.
Com base em nossa experiência, aqui estão quatro dicas essenciais para aproveitar ao máximo o trabalho virtual com seu consultor.
1. Procure e verifique.
A maior diferença em encontrar um consultor online em comparação com um relacionamento pessoal tradicional é que você não tem limitação de localização.
Além disso, as etapas para explorar suas opções são praticamente as mesmas: Faça sua lição de casa. Peça recomendações. Explore o site da empresa para descobrir os produtos e serviços oferecidos e como a agência trabalha com os clientes.
Procure conselheiros que você está considerando no LinkedIn para saber mais sobre seu histórico e ter uma noção de sua personalidade com base em suas postagens.
Quando você reduziu a uma lista final de candidatos, verifique suas credenciais.
Cada estado tem um site onde você pode verificar se as seguradoras e os agentes possuem as licenças apropriadas. Para encontrar o recurso para o seu estado, google “pesquisa de produtor de seguro em
2. Aproveite o tipo certo de tecnologia.
Trabalhar virtualmente vem com uma variedade de opções de comunicação eficazes. Combine seu método com o que você está comunicando.
Por exemplo, e-mails e mensagens de texto funcionam muito bem quando você tem uma pergunta simples ou precisa de um check-in rápido.
Mas, na hora de obter aconselhamento personalizado, o melhor é fazer uma ligação ou videoconferência. Opte por videoconferências quando puder, especialmente quando estiver iniciando um novo relacionamento com um consultor.
Estar online face a face ajuda a conhecer – e confiar – uns nos outros, adicionando pistas visuais à conversa.
3. Esteja preparado para sua reunião.
Prepare-se para uma reunião virtual da mesma forma que faria para uma reunião de negócios pessoal. Dessa forma, você fará o melhor uso do seu tempo – e do do seu conselheiro.
Pense em seus objetivos para a reunião com antecedência e capture as perguntas que você tem.
Você pode até enviar essas informações por e-mail ao seu consultor antes da reunião. Faça anotações durante a chamada e identifique as próximas etapas que deseja realizar depois.
Faça com que seu conselheiro siga os mesmos padrões. Os consultores devem comparecer à chamada com uma agenda e informações que possam ser compartilhadas sobre as opções e recomendações.
Eles também devem assumir a liderança no fornecimento de uma recapitulação da reunião e quaisquer acompanhamentos discutidos.
Assim como em uma reunião pessoal, você deve esperar ser o foco da atenção do consultor.
4. Estabeleça objetivos claros – e cumpra-os.
Uma das vantagens de trabalhar online é que você pode tomar decisões em seu próprio ritmo. Se quiser demorar alguns dias antes de responder a um e-mail ou precisar de mais tempo para revisar algo, você está no controle total.
Mas é uma ladeira escorregadia, e trabalhar com alguém online torna muito fácil adiar decisões financeiras indefinidamente.
Isso pode ter sérias ramificações.
Na frente de seguros, devido ao ambiente volátil de taxas de juros e aos problemas de saúde que podem surgir, atrasar apenas algumas semanas pode significar que a cobertura de que você precisa se tornará muito mais cara ou nem estará disponível.
Certifique-se de definir metas claras para si mesmo sobre o que está tentando realizar e quando deseja tomar uma decisão, e faça o melhor para seguir seu cronograma.
Por exemplo, recentemente trabalhamos com um novo aposentado que estava decidindo se converteria parte de suas economias em renda vitalícia por meio de uma anuidade imediata.
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Analisamos os números e revisamos sua situação, e ambos concordaram que seria melhor deixar seus ativos crescerem e revisitar isso em cinco a dez anos.
O tempo desde sua primeira ligação para nós até sua decisão final foi de cerca de uma semana.
E embora não tenha acabado investindo na anuidade, ficou muito feliz em saber que estava se aposentando depois de explorar todas as suas opções.
Traduzido e adaptado por equipe Sobre Crédito
Fonte: Kiplinger
