Se você tem uma conta do Gmail, está usando uma ferramenta de orçamento que talvez nem conheça. E é totalmente gratuito.
Planilhas Google, o aplicativo de planilhas do Google, é uma ótima plataforma para orçamentos. Você pode personalizar seu orçamento de acordo com sua preferência e acessá-lo em qualquer lugar, caso tenha feito o download do Planilhas Google em seu telefone.
Você pode compartilhar seu orçamento com seu parceiro e deixar notas um para o outro sobre despesas questionáveis.
Você pode criar gráficos bonitos para visualizar melhor para onde seu dinheiro está indo.
E as boas notícias? Você não precisa ser um gênio das planilhas para aprender como fazer um orçamento no Planilhas Google.
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Com tantas ferramentas de orçamento disponíveis, você pode estar se perguntando por que deveria experimentar o Planilhas Google.
A conveniência disso é uma coisa. Se você é um dos milhões de usuários do Gmail, já tem acesso ao Planilhas Google gratuitamente. Você não precisa sair e comprar um software de orçamento ou uma pasta de orçamento extravagante. Como Penny Hoarders, sabemos que você adora coisas que são gratuitas.
A flexibilidade para gerenciar suas finanças como você deseja é outra grande vantagem. Você não está limitado pelo que já está programado em um aplicativo de orçamento. Você basicamente tem uma tela em branco com o Planilhas Google.
“Há tanto que você pode fazer”, disse Ben Collins, um desenvolvedor de planilhas do Google e instrutor de analista de dados. “Se você se sente confortável com planilhas e é bastante conhecedor de tecnologia, o céu é o limite em termos do que você pode fazer.”
No entanto, mesmo se você for um iniciante quando se trata de orçamento de planilhas, o Planilhas Google ainda é uma ferramenta acessível.
Collins, que faz orçamentos pessoais usando o Planilhas Google, disse que pode demorar algumas horas para configurar inicialmente suas planilhas, mas depois disso, você só precisa gastar cinco a 10 minutos diários mantendo seu sistema, registrando seus gastos e categorizando suas transações.
Como fazer um orçamento no Planilhas Google
Existem várias maneiras de gerenciar seu dinheiro usando o Planilhas Google. Você pode registrar sua jornada para pagar a dívida ou acompanhar o progresso em direção a uma grande meta de economia.
Você pode até usar o Planilhas Google para uma ocasião específica, como criar um orçamento para um casamento ou controlar os gastos do feriado.
Mas vamos nos concentrar na criação de um orçamento mensal – ou anual – para controlar suas receitas e despesas.
Se você é novo em planilhas, Collins recomenda começar de forma simples e aumentar o orçamento do Planilhas Google com o tempo.
“Eu não me estressaria em tentar fazer um sistema abrangente desde o primeiro dia que gerencie automaticamente suas finanças”, disse ele. “Comece com apenas um problema que você pode resolver.”
O Planilhas Google vem com um conjunto de modelos à sua escolha, incluindo um modelo de orçamento mensal.
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Ao criar uma nova planilha, você verá opções para escolher uma planilha em branco ou selecionar entre vários modelos. Se o modelo de orçamento mensal não for exibido, clique em “galeria de modelos” para ver as outras opções de modelo.
Embora você não precise usar um, Collins disse que vale a pena conferir os modelos de orçamento. Quando você não sabe por onde começar, olhar para uma folha preta pode ser intimidante.
O modelo de orçamento mensal do Planilhas Google inclui duas planilhas, que você pode alternar usando as guias na parte inferior da página.
A primeira guia é rotulada como “resumo” e mostra seu saldo inicial e final, quanto dinheiro você economizou, uma comparação entre sua receita planejada e a receita real e uma comparação entre suas despesas planejadas e suas despesas reais.
A segunda guia é chamada de “transações” e é onde você digitará sempre que gastar ou receber dinheiro. Existem colunas para marcar a data, o valor, uma descrição da transação e um menu suspenso para registrar em qual categoria ela se enquadra.
As duas planilhas são vinculadas para que, ao registrar uma nova transação, os totais sejam atualizados na planilha de resumo. Você pode editar as categorias de orçamento que já estão escritas para que reflitam os gastos que são relevantes para sua vida.
O Planilhas Google também tem um modelo de orçamento anual onde você pode controlar suas despesas e receitas ao longo do ano. Este modelo é dividido em quatro folhas – uma que explica como usar o modelo, outra para despesas, outra para receitas e uma quarta que resume todos os seus dados.
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Essas planilhas também são pré-programadas com fórmulas para que, quando você anotar, digamos, as despesas de sua casa por um mês, elas sejam atualizadas em sua planilha de resumo anual. Como com o modelo de orçamento mensal, você pode excluir, adicionar ou renomear categorias conforme achar necessário.
Embora o modelo de orçamento mensal seja útil para controlar os gastos diários, a versão anual é útil para identificar tendências de gastos a longo prazo.
Se você não gosta dos modelos que o Google oferece, pode fazer download de outros.
Outra opção é baixar os modelos de orçamento do Tiller Money , que Collins usa e recomenda. Tiller Money é uma ferramenta que vincula suas contas bancárias (e outras contas financeiras, como cartões de crédito e investimentos) diretamente ao orçamento do Planilhas Google para que você não precise inserir transações manualmente.
Você tem que assinar o serviço, que custa US $ 79 por ano, mas você pode testá-lo primeiro com uma avaliação gratuita de 30 dias. O principal modelo de orçamento da Tiller Money é chamado de “modelo de base”. Edward Shepard, líder de marketing da empresa, disse que é um modelo personalizável que inclui todos os itens essenciais de que você precisa para fazer um orçamento e controlar seus gastos.
“Também temos um complemento gratuito para o Google Sheets chamado Tiller Money Labs”, disse Shepard. “Isso inclui cerca de 30 modelos e ferramentas diferentes para todos os tipos de rastreamento de nicho real.”
Crie seu orçamento do zero
Se você optar por criar seu orçamento no Planilhas Google sem usar modelos, reserve um tempo para pensar sobre quais informações deseja acompanhar e como deseja exibi-las.
Mesmo que você esteja criando sua própria planilha de orçamento personalizada, não custa nada olhar alguns modelos para se inspirar.
Para um orçamento básico de controle de despesas, inclua elementos como: a data da despesa, o valor, uma breve descrição e em que categoria a despesa se enquadraria. Adicionar seus limites de gastos para cada categoria lhe dará uma ideia se você está no caminho certo para o mês ou se corre o risco de atingir o limite.
Para facilitar sua vida, aproveite as funções básicas do Planilhas Google, como “SUM” e “AVERAGE”. Use a função SOMA quando quiser somar vários valores. Use “AVERAGE” para chegar a uma linha de base de quanto você normalmente gasta em despesas flutuantes como mantimentos, gás ou serviços públicos.
Vá para a barra de menu na parte superior da tela, clique em “inserir” e depois vá para “função” para acessar esses atalhos da planilha. Esta página de ajuda para as funções do Planilhas Google lista todas as fórmulas diferentes que você pode usar para manipular seus dados.
A criação de menus suspensos para categorias de orçamento é útil saber ao criar sua própria planilha. Para fazer um, clique na célula onde deseja seu menu suspenso, vá para a barra de menu no topo da tela e clique em “dados” e depois em “validação de dados”. Na seção de “critérios”, selecione “lista de itens” e escreva os vários nomes das categorias de orçamento separados por vírgulas.
Outro recurso interessante com o qual você deve se familiarizar é como criar gráficos para visualizar as informações da planilha de orçamento.
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Às vezes, ver as coisas visualmente pode ter um impacto maior em como você vê suas decisões financeiras, disse Collins.
Gráficos de barras, gráficos de linha e gráficos de pizza são ferramentas populares de visualização de dados. Para criar um, destaque os dados que deseja converter em um gráfico, clique em “inserir” na barra de menu superior e selecione “gráfico”.
Use o editor de gráfico para alterar o tipo de gráfico, alterar a paleta de cores ou fazer outras personalizações.
Traduzido e adaptado por equipe Sobre Crédito
Fonte: The Penny Hoarder
