Em abril passado, quando o mercado de ações estava apenas começando a se recuperar de sua queda induzida pelo COVID-19, Kendra Kett aposentou-se como executiva de uma provedora nacional de cuidados infantis.
Foi um período em que muitas pessoas estavam preocupadas com sua situação financeira, mas, por meio da incerteza, a aposentadoria de Kett continuou nos trilhos.
Quinze anos antes, Kett nunca teria pensado que aquele dia seria possível. Ela se divorciou com poucas economias aos 40 anos e era mãe solteira. “Eu não tinha muitas economias. Eu estava nervoso com meu futuro”, diz Kett. “Eu tinha uma ansiedade incrível em relação à minha situação financeira”.
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ENCONTRANDO UM PARCEIRO FINANCEIRO
Ela começou a procurar ajuda. A experiência a deixou desmoralizada, pois muitos conselheiros se recusaram a trabalhar com ela, dizendo que ela não tinha dinheiro suficiente. Os que se encontraram com Kett falavam sobre sua cabeça, aumentando sua ansiedade.
“Isso me fez sentir como se eles não acreditassem em mim ou no meu potencial”, diz ela.
Felizmente, um amigo recomendou que ela se encontrasse com Jim Stinson, um consultor de gestão de fortunas da Northwestern Mutual.
“O que mais me chamou a atenção foi o grande ouvinte que ele era. Ele realmente me levou a sério e teve tempo para ouvir minhas preocupações e emoções. Ele foi incrivelmente paciente e respeitoso”, diz Kett.
CONSTRUINDO UM PLANO FINANCEIRO
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Quando Kett se encontrou com Stinson pela primeira vez, ela disse a ele que queria ter certeza de que seu orçamento estava bom. Ela estava nervosa com sua capacidade de economizar o suficiente para a aposentadoria e sabia que queria pagar a faculdade de seu filho.
“Quando começamos a trabalhar juntos, demos alguns passos para colocar Kendra no caminho certo para atingir seus objetivos e, ao mesmo tempo, ser capaz de viver a vida que queria naquela época”, diz Stinson.
Isso incluía um novo orçamento, abertura de uma conta poupança para a faculdade, ver como maximizar as opções de aposentadoria de Kett por meio de seus benefícios de trabalho e outras etapas, como obter seguro para ajudar a proteger seus objetivos de qualquer coisa que pudesse dar errado.
Os dois continuaram a se encontrar regularmente para atualizar o plano de Kett conforme sua vida progredia.
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“A cada visita, Jim perguntava sobre o que estava acontecendo em nossas vidas e realmente dedicava um tempo para entender como nossas vidas estavam mudando”, diz Kett. “Ele sabia tudo sobre as atividades de beisebol de Keaton, sabia sobre meu interesse por arte, as viagens que estávamos fazendo e tudo o mais que eu estava buscando na época.”
ATINGINDO SEUS OBJETIVOS
Conforme Kett se aproximava da aposentadoria, ela e Jim começaram a fazer a transição de suas finanças para que ela pudesse usar suas economias para gerar renda para o resto de sua vida. Isso incluiu colocar uma parte de suas economias em uma anuidade para criar um fluxo de renda que não seja afetado pelos mercados e que ela não possa sobreviver.
Eles também estabeleceram uma reserva de dinheiro para atender às necessidades imediatas dela.
O restante de suas economias foi investido em um portfólio diversificado projetado para crescer com o tempo.
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“Esse tipo de plano deu a Kendra a flexibilidade e a confiança para se aposentar, mesmo com a queda dos mercados devido ao COVID-19”, diz Stinson.
Além de sua aposentadoria, o filho de Kett se formou recentemente na faculdade – e (com a ajuda dela) sem dívidas. Uma das possíveis carreiras que ele está considerando é se tornar um consultor financeiro. Recentemente, ele concluiu um estágio na Northwestern Mutual no escritório de Stinson.
Agora que ela está aposentada, Kett abriu recentemente seu próprio negócio, uma galeria de arte nos subúrbios do norte de Chicago. Ela é apaixonada por arte há muito tempo. Como tantos donos de empresas, Kett conseguiu girar rapidamente durante o COVID-19 e colocar a arte em sua galeria online.
A mudança foi um sucesso.
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“Acabamos enviando arte para clientes nas costas dos Estados Unidos e em todo o Meio-Oeste”, diz ela. “À medida que as pessoas passam mais tempo em casa, elas percebem o valor da casa e querem pintar as paredes, reorganizar os móveis e comprar novas obras de arte.”
Kett agora está focada em passar tempo com seu filho e construir seu negócio durante a transição para seu segundo ato. “O papel que o planejamento financeiro desempenhou em minha vida foi absolutamente crítico para meu sucesso, confiança e felicidade”, diz Kett. “Mudou minha vida.”
Traduzido e adaptado por equipe Sobre Crédito
Fonte: Northwestern Mutual
